Cum câștigăm și ce nu acceptăm
Felul în care câștigă un consultant modelează ce recomandă. Iată cum câștigăm noi.
Sursele noastre de venit
Câștigăm din două surse. Ambele sunt comunicate în scris, înainte de a începe lucrul.
Abonamente fixe și onorarii pe proiect, convenite prin mandatul scris și plătite direct de client. De aici provine cea mai mare parte a veniturilor noastre.
În cazuri limitate, furnizori terți ne plătesc un comision de recomandare pentru o introducere. Acolo unde se aplică, îl comunicăm în scris înainte ca introducerea să aibă loc, iar clientul este liber să refuze.
Ce nu acceptăm
- Nu administrăm active și nu percepem comisioane raportate la activele administrate.
- Nu avem produse proprii de distribuit.
- Nu acceptăm comisioane nedivulgate, „soft dollars” sau retrocesiuni.
- Niciun terț nu ne plătește pentru o poziționare favorabilă în rapoartele de due diligence sau în memorandumurile de consultanță.
Cum funcționează, de fapt, cea mai mare parte a consultanței patrimoniale
În administrarea averilor private, consultanța și vânzarea de produse vin de obicei la pachet. Banca care vă custodiază portofoliul emite și produsele pe care le recomandă. Brokerul care vă plasează ordinul este plătit din rulaj. Asigurătorul care vă redactează polița plătește consultantul care a vândut-o. Aceste aranjamente sunt în mare parte legale și de regulă comunicate undeva, dar fiecare creează o distanță între ce se recomandă și ce se plătește.
Modelul nostru separă aceste fluxuri. Cea mai mare parte a veniturilor noastre vine direct de la client, în baza unui mandat scris. Fiecare recomandare trece printr-o singură întrebare: este în interesul clientului? Aceasta este singura bază onestă pentru o relație fiduciară.
Consultația inițială este gratuită
O întâlnire introductivă de 60 de minute, fără cost și fără obligații. Tot ce discutăm rămâne confidențial.
Programați o consultație